Splošni pogoji poslovanja. Dobava laboratorijsko pridelanih diamantov.

1. PONUDNIK

Spletno mesto in blagovno znamko Adamantia upravlja:

CBs, uvoz – izvoz, d.o.o.

Kratko ime: CBs, d.o.o.

Polica 65, Polica

1290 Grosuplje

Slovenija

Matična številka: 8085439000

ID za DDV: SI69697914

Zavezanec za DDV: da

Elektronski naslov: b2b@adamantia.com

V nadaljevanju: ponudnik ali Adamantia.

Adamantia je poslovna blagovna znamka družbe CBs, d.o.o., in ni samostojna pravna oseba.

2. PODROČJE UPORABE

Ti splošni pogoji urejajo:

• uporabo spletnega mesta adamantia.si;
• oddajo in obravnavo povpraševanj;
• pripravo ponudb in predračunov;
• naročanje, plačilo in dobavo kamnov;
• poslovno sodelovanje med ponudnikom in poslovnimi kupci;
• preverjanje poslovnih strank, njihovih zastopnikov in dejanskih lastnikov;
• preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma.

Individualna pisna ponudba, pogodba ali drug poseben pisni dogovor ima v primeru neskladja prednost pred temi pogoji.

3. IZKLJUČNO B2B POSLOVANJE

Adamantia je namenjena predvsem pravnim osebam, samostojnim podjetnikom, zlatarjem, draguljarjem, izdelovalcem nakita, trgovcem in drugim osebam, ki kamne kupujejo v okviru svoje registrirane poslovne ali poklicne dejavnosti.

Kupec z oddajo povpraševanja ali naročila potrjuje, da nastopa kot poslovni kupec in ne kot potrošnik.

Pri B2B poslovanju se ne uporabljajo pravice, ki jih zakon zagotavlja izključno potrošnikom, vključno s splošno pravico do odstopa od pogodbe v 14 dneh.

Ponudnik lahko zahteva dokazila, da kupec nastopa v okviru registrirane poslovne dejavnosti.

Če ponudnik izjemoma sklene pogodbo s potrošnikom, se uporabljajo obvezne določbe potrošniške zakonodaje, ki jih s pogodbo ni mogoče izključiti.

Preverjanje poslovnih strank: Pred začetkom ali med trajanjem poslovnega sodelovanja lahko izvedemo KYC, KYB in AML preverjanje podjetja, njegovih zastopnikov, pooblaščencev in dejanskih lastnikov. Do zaključka preverjanja lahko zadržimo potrditev naročila ali zavrnemo sodelovanje. Več informacij: KYC, KYB in AML preverjanje.

4. OPREDELITEV POJMOV

Kamen pomeni posamezen, parno usklajen, kalibriran ali v parceli dobavljen laboratorijsko pridelan diamant.

Laboratorijsko pridelan diamant pomeni diamant, proizveden v nadzorovanih industrijskih pogojih, praviloma s postopkom CVD ali HPHT, in ne z naravnim geološkim procesom.

Gemološko poročilo oziroma certifikat pomeni poročilo laboratorija, kot so IGI, GIA ali drug laboratorij, izrecno naveden v ponudbi.

Kupec pomeni poslovno stranko, ki ponudniku pošlje povpraševanje, sprejme ponudbo ali odda naročilo.

Ključna oseba pomeni zakonitega zastopnika, direktorja, pooblaščenca, podpisnika, delničarja, družbenika, dejanskega lastnika ali drugo osebo, povezano s poslovno stranko.

Dejanski lastnik oziroma UBO pomeni fizično osebo, ki je končni lastnik ali nadzoruje poslovno stranko oziroma za račun katere se transakcija izvaja.

KYC pomeni postopek preverjanja istovetnosti fizične osebe.

KYB pomeni postopek preverjanja pravne osebe ali drugega poslovnega subjekta.

AML-preverjanje pomeni preverjanje zaradi preprečevanja pranja denarja, financiranja terorizma, izogibanja sankcijam, goljufij in drugih zlorab.

5. INFORMATIVNA NARAVA SPLETNEGA MESTA

Informacije, fotografije, videoposnetki, cenovni razponi, opisi, podatki o karatni masi, barvi, čistosti, brusu in certifikatih na spletni strani so informativne narave.

Objava kamna, cenovnega razpona ali specifikacije na spletni strani ne pomeni zavezujoče ponudbe in ne zagotavlja njegove razpoložljivosti.

Zavezujoči podatki so samo tisti, ki jih ponudnik navede v konkretni pisni ponudbi oziroma potrditvi naročila.

Fotografije in videoposnetki lahko zaradi povečave, osvetlitve, nastavitev zaslona in načina fotografiranja nekoliko drugače prikazujejo:

• barvo;
• lesk;
• proporce;
• vključke;
• fluorescenco;
• vizualni učinek brusa.

Takšna manjša vizualna odstopanja ne pomenijo napake, če dobavljeni kamen ustreza potrjeni specifikaciji in pripadajočemu gemološkemu poročilu.

6. JASNA OZNAČITEV LABORATORIJSKIH DIAMANTOV

Vsi kamni, ki jih Adamantia prodaja kot laboratorijsko pridelane diamante, so izdelani v umetno nadzorovanih pogojih in niso naravni diamanti.

Narava kamna mora biti jasno razkrita:

• v ponudbi;
• na predračunu;
• na računu;
• na dobavnici;
• na spremljajoči dokumentaciji;
• v opisu izdelka;
• pri nadaljnji prodaji.

Kupec kamna ne sme predstavljati kot:

• naravni diamant;
• izkopani diamant;
• naraven dragulj;
• zagotovljeno naložbo;
• produkt z zagotovljeno rastjo vrednosti.

Okoljske, trajnostne, ogljične ali etične trditve se lahko uporabljajo samo, če so za konkretnega proizvajalca oziroma dobavno verigo ustrezno dokazane.

7. POVPRAŠEVANJE, PONUDBA IN SKLENITEV POGODBE

Povpraševanje kupca samo po sebi ne predstavlja naročila in ponudnika ne zavezuje k dobavi.

Ponudnik lahko na podlagi povpraševanja pripravi individualno ponudbo, ki lahko vsebuje:

• obliko kamna;
• karatno maso;
• barvo;
• čistost;
• rez, poliranje in simetrijo;
• fluorescenco;
• mere;
• razmerje stranic;
• postopek izdelave, če je znan;
• podatke o morebitni naknadni obdelavi;
• laboratorij in številko poročila;
• lasersko oznako;
• količino;
• ceno;
• DDV;
• strošek dostave in zavarovanja;
• predvideni dobavni rok;
• plačilne pogoje;
• rok veljavnosti ponudbe.

Pogodba je sklenjena, ko ponudnik:

1. pisno potrdi naročilo; in
2. prejme dogovorjeno plačilo ali avans, kadar je to zahtevano.

Samodejno sporočilo o prejemu povpraševanja ne predstavlja potrditve naročila.

Splošni nabavni pogoji kupca se ne uporabljajo, razen če jih ponudnik izrecno pisno sprejme.

8. RAZPOLOŽLJIVOST KAMNOV

Posamezni kamni so lahko vključeni v mednarodne dobaviteljske baze in istočasno ponujeni več kupcem.

Kamen ni rezerviran, dokler ponudnik:

• pisno ne potrdi naročila; in
• ne prejme dogovorjenega plačila ali avansa.

Če izbrani kamen pred potrditvijo ni več na voljo, lahko ponudnik kupcu predlaga primerljiv nadomestni kamen.

Če dobava potrjenega kamna zaradi objektivne nerazpoložljivosti postane nemogoča, lahko ponudnik:

• ponudi primerljiv kamen;
• predlaga spremembo dobavnega roka;
• vrne plačilo za nedobavljeni kamen.

Kupec zaradi takšne objektivne nerazpoložljivosti ni upravičen do povračila izgubljenega dobička ali druge posredne škode.

9. GEMOLOŠKA POROČILA IN SPECIFIKACIJE

Če je gemološko poročilo vključeno v ponudbo, ponudnik dobavi kamen skupaj s poročilom oziroma omogoči dostop do njegove elektronske različice.

Poročilo izdaja neodvisni gemološki laboratorij. Ponudnik jamči, da je dobavljeni kamen povezan s številko poročila, navedeno v potrjenem naročilu.

Kupec mora pred potrditvijo naročila preveriti podatke v poročilu.

Izrazi, kot so:

• D, E ali F;
• VVS1, VVS2 ali VS1;
• Excellent, Very Good ali Ideal;
• None, Faint ali Medium fluorescence,

se razlagajo po merilih laboratorija, ki je izdal konkretno poročilo.

Različni laboratoriji lahko uporabljajo nekoliko različna merila. Drugačna naknadna ocena drugega laboratorija sama po sebi ne pomeni napake, če je bil dobavljen pravi kamen in je bilo prvotno poročilo pristno.

Gemološko poročilo ni:

• denarna cenitev;
• jamstvo prihodnje tržne vrednosti;
• zagotovilo nadaljnje prodaje;
• jamstvo, da bo drug laboratorij izdal popolnoma enako oceno.

Metoda CVD ali HPHT, država proizvodnje in morebitna naknadna obdelava so pogodbeno zagotovljene samo, če so navedene v ponudbi ali poročilu.

10. CENE, DDV IN STROŠKI

Če ni pisno določeno drugače, so B2B cene:

• izražene v evrih;
• navedene brez DDV;
• brez stroškov dostave in zavarovanja;
• brez carin, uvoznih davkov in drugih dajatev.

Za slovenske kupce se DDV obračuna po veljavni stopnji.

Dobava kupcu iz druge države članice Evropske unije se lahko izvede brez slovenskega DDV samo, če so izpolnjeni vsi zakonski pogoji, vključno z veljavno identifikacijsko številko za DDV in ustreznimi dokazili o dobavi.

Kupec odgovarja za pravilnost posredovane davčne številke in drugih davčnih podatkov.

Če zaradi napačnih podatkov kupca nastane dodatna davčna obveznost, kupec ponudniku povrne:

• dodatno obračunani DDV;
• obresti;
• stroške;
• morebitno nastalo škodo.

11. PLAČILO

Če ponudba ne določa drugače, se naročilo plača v celoti vnaprej z nakazilom na transakcijski račun ponudnika.

Ponudnik lahko za večja naročila zahteva:

• avans;
• celotno predplačilo;
• dodatno zavarovanje plačila;
• preverjanje izvora sredstev;
• osebno ali poslovno jamstvo;
• drugo dogovorjeno zavarovanje.

Plačilo mora biti praviloma izvedeno s poslovnega računa kupca, ki je opravil KYB-preverjanje.

Plačilo fizične osebe ali druge nepovezane tretje osebe je dovoljeno samo s predhodnim pisnim soglasjem ponudnika in po izvedbi potrebnih dodatnih preverjanj.

Gotovinskih plačil ponudnik praviloma ne sprejema. Morebitna izjema mora biti vnaprej pisno dogovorjena in dovoljena po veljavni zakonodaji. Ponudnik v nobenem primeru ne sme sprejeti ali izplačati gotovine, če posamezno gotovinsko plačilo presega 5.000 EUR. Enaka omejitev velja, kadar se plačilo opravi z več med seboj povezanimi gotovinskimi transakcijami, ki skupaj presegajo 5.000 EUR.

Če kupec zamuja s plačilom, lahko ponudnik zahteva:

• zakonske zamudne obresti;
• zakonsko nadomestilo stroškov izterjave;
• povračilo dodatnih razumnih stroškov izterjave;
• takojšnje plačilo drugih zapadlih obveznosti;
• ustavitev nadaljnjih dobav.

12. PRIDRŽEK LASTNINSKE PRAVICE

Dobavljeni kamen ostane last ponudnika do popolnega plačila vseh obveznosti iz konkretnega naročila.

Do popolnega plačila kupec kamna brez soglasja ponudnika ne sme:

• zastaviti;
• uporabiti kot zavarovanje;
• prenesti na tretjo osebo brez razkritja pridržka;
• drugače obremeniti.

Tveganje izgube ali poškodovanja lahko kljub pridržku lastninske pravice preide na kupca skladno z določili o dobavi.

13. DOBAVA IN PRENOS TVEGANJA

Dobavni rok začne teči po prejemu:

• potrjenega naročila;
• zahtevanega plačila ali avansa;
• vseh potrebnih podatkov;
• uspešno zaključenega KYB/KYC-preverjanja, kadar je zahtevano.

Dobavni roki so ocenjeni, razen če je ponudnik pisno zagotovil fiksen rok.

Ponudnik lahko uporabi:

• sledljivo dostavo;
• zavarovano dostavo;
• osebni prevzem;
• podpis prejemnika;
• preverjanje identitete ob prevzemu;
• dostavo samo na registrirani poslovni naslov;
• druge varnostne postopke.

Če dostavo organizira ponudnik, tveganje praviloma preide na kupca ob izročitvi pošiljke kupcu ali pooblaščeni osebi.

Če prevoznika izbere kupec, tveganje preide na kupca ob izročitvi pošiljke njegovemu prevozniku.

Če dostava ni mogoča zaradi napačnega naslova, odsotnosti ali ravnanja kupca, dodatne stroške hrambe, ponovne dostave in vračila krije kupec.

14. PREGLED KAMNA OB PREVZEMU

Kupec mora kamen in dokumentacijo strokovno pregledati nemudoma po prevzemu in pred:

• vgradnjo v nakit;
• odstranitvijo varnostnih oznak;
• posredovanjem tretji osebi;
• čiščenjem z agresivnimi postopki;
• ponovnim brušenjem;
• laserskim označevanjem;
• nadaljnjo prodajo konkretnega kamna.

Kupec mora preveriti predvsem:

• količino;
• obliko;
• karatno maso;
• številko poročila;
• lasersko oznako;
• dokumentacijo;
• stanje embalaže;
• morebitne vidne poškodbe;
• skladnost s ponudbo.

Transportno poškodbo ali znake odpiranja mora kupec prijaviti prevozniku in ponudniku takoj oziroma najpozneje naslednji delovni dan.

Druge očitne napake mora kupec prijaviti nemudoma, najpozneje v treh delovnih dneh po prevzemu.

Skrito napako mora kupec prijaviti nemudoma po njenem odkritju.

15. REKLAMACIJSKI POSTOPEK

Reklamacija mora biti poslana pisno in mora vsebovati:

• naziv in podatke kupca;
• številko naročila ali računa;
• številko gemološkega poročila;
• natančen opis zatrjevane napake;
• datum odkritja;
• fotografije kamna;
• fotografije embalaže;
• fotografijo transportne etikete;
• videoposnetek, če je potreben;
• zapisnik prevoznika pri transportni poškodbi.

Kupec mora ponudniku omogočiti strokovni pregled kamna.

Ponudnik lahko zahteva:

• vračilo kamna;
• pregled pri neodvisnem gemološkem laboratoriju;
• dodatne fotografije ali meritve;
• izvirno gemološko poročilo;
• dokazila o ravnanju s kamnom.

Kamen se ne sme vrniti brez predhodnega pisnega dovoljenja ponudnika.

Če je reklamacija utemeljena, lahko ponudnik po lastni presoji:

1. dobavi skladen nadomestni kamen;
2. odpravi napako v dokumentaciji;
3. sorazmerno zniža ceno;
4. vrne kupnino za reklamirani kamen.

Če se izkaže, da kamen nima zatrjevane napake, stroške pregleda, prevoza, zavarovanja in ponovne certifikacije krije kupec.

Ponudnik ne krije stroškov vgradnje ali odstranitve kamna, dela zlatarja ali izdelave novega nakita, če kupec kamna pred vgradnjo ni ustrezno pregledal.

16. PRIMERI, KI PRAVILOMA NISO NAPAKA

Če kamen ustreza ponudbi in pripadajočemu poročilu, se za napako ne štejejo:

• subjektivno nezadovoljstvo z videzom;
• vključki, skladni z navedeno čistostjo;
• fluorescenca, navedena v poročilu;
• razlika med fotografijo in dejanskim videzom;
• drugačna ocena drugega laboratorija;
• sprememba veleprodajne ali maloprodajne cene;
• zmanjšanje nadaljnje prodajne vrednosti;
• poškodba zaradi vgradnje, udarca, toplote ali kemikalij;
• poškodba zaradi ultrazvočnega ali drugega neustreznega čiščenja;
• poškodba zaradi ponovnega brušenja;
• odstranitev ali poškodovanje laserske oznake po prevzemu;
• izguba izvirnega certifikata;
• odstopanje znotraj vnaprej dogovorjene tolerance za kalibrirane kamne ali parcele.

17. PREKLIC NAROČILA IN VRAČILO BREZ NAPAKE

Pri B2B naročilih kupec nima splošne pravice do vračila kamna brez razloga.

Po potrditvi naročila je sprememba ali preklic mogoč samo s pisnim soglasjem ponudnika.

Vračilo brez napake je mogoče samo, če ga ponudnik predhodno pisno odobri.

Ponudnik lahko pri takšnem vračilu odšteje:

• stroške dostave;
• stroške zavarovanja;
• stroške dobaviteljevega preklica;
• stroške pregleda;
• stroške ponovne certifikacije;
• administrativne stroške;
• zmanjšanje vrednosti.

Vračilo praviloma ni mogoče za:

• kamen, nabavljen po posebnem naročilu;
• posebej izbran kamen z določeno številko poročila;
• matched pair oziroma namensko usklajen par;
• kalibrirano parcelo;
• kamen z dodatno lasersko oznako;
• vgrajen, brušen ali spremenjen kamen;
• kamen brez izvirnega poročila;
• kamen s poškodovano ali odstranjeno varnostno embalažo;
• kamen, ki je bil že posredovan končni stranki kupca.

18. KYB, KYC IN AML-PREVERJANJE

Ponudnik izvaja ukrepe za poznavanje poslovne stranke ter preprečevanje pranja denarja, financiranja terorizma, izogibanja sankcijam, goljufij in drugih nezakonitih dejavnosti.

Pregled stranke se opravi najmanj:

• pri sklepanju poslovnega razmerja s stranko;
• pri vsaki posamezni transakciji v vrednosti 15.000 EUR ali več;
• pri več med seboj očitno povezanih transakcijah, katerih skupna vrednost doseže ali preseže 15.000 EUR;
• ob dvomu o verodostojnosti ali ustreznosti predhodno pridobljenih podatkov o stranki ali njenem dejanskem lastniku;
• vedno, kadar v zvezi s stranko, transakcijo, sredstvi ali premoženjem obstajajo razlogi za sum pranja denarja ali financiranja terorizma, ne glede na vrednost transakcije.

Ponudnik lahko glede na lastno oceno tveganja pregled zahteva tudi pri nižji vrednosti, zlasti:

• pred prvim naročilom ali pred odobritvijo poslovne stranke;
• pred večjim ali neobičajnim naročilom;
• ob spremembi lastnikov, direktorjev, zastopnikov ali pooblaščencev;
• ob plačilu tretje osebe;
• ob neskladju med kupcem, plačnikom, prejemnikom blaga ali državo dostave;
• ob drugem sumljivem ali neobičajnem ravnanju.

Vrsta in obseg pregleda se določita glede na ocenjeno tveganje ter lahko obsegata običajni, poenostavljeni ali poglobljeni pregled, kadar so za to izpolnjeni zakonski pogoji.

19. PREVERJANJE PODJETJA – KYB

V okviru KYB-preverjanja lahko ponudnik preveri oziroma pridobi:

• uradno ime podjetja;
• pravno obliko;
• registrsko in davčno številko;
• registrirani sedež;
• status podjetja;
• datum ustanovitve;
• registrirano dejavnost;
• direktorje in zakonite zastopnike;
• pooblaščence in podpisnike;
• družbenike in delničarje;
• lastniško in nadzorno strukturo;
• povezane pravne osebe;
• dejanske lastnike;
• odstotke lastništva;
• državo ustanovitve;
• poslovni namen in pričakovani obseg poslovanja;
• sankcijske in druge AML-zadetke;
• negativne medijske oziroma regulatorne informacije.

Ponudnik lahko primerja podatke, ki jih navede kupec, s podatki iz poslovnih, sodnih, davčnih in drugih razpoložljivih registrov.

Podatki iz registra dejanskih lastnikov ne predstavljajo nujno edinega vira. Ponudnik lahko zahteva dodatno izjavo, lastniško shemo ali druga dokazila.

20. PREVERJANJE KLJUČNIH OSEB – KYC

Ponudnik lahko zahteva KYC-preverjanje:

• direktorja;
• zakonitega zastopnika;
• osebe, ki sklepa posel;
• pooblaščenca;
• podpisnika;
• dejanskega lastnika;
• družbenika ali delničarja;
• druge ključne osebe glede na ocenjeno tveganje.

KYC lahko vključuje:

• preverjanje osebnega dokumenta;
• preverjanje pristnosti dokumenta;
• preverjanje veljavnosti dokumenta;
• preverjanje živosti osebe;
• primerjavo obraza z osebnim dokumentom;
• preverjanje imena in datuma rojstva;
• preverjanje državljanstva;
• preverjanje politične izpostavljenosti;
• preverjanje sankcijskih seznamov;
• preverjanje negativnih medijskih in regulatornih informacij;
• preverjanje naprave, omrežja in IP-naslova.

Kupec mora zagotoviti, da preverjanje opravi prava oseba na svoji napravi in s svojim veljavnim dokumentom.

21. UPORABA ZUNANJEGA IZVAJALCA DIDIT

Ponudnik lahko za tehnično izvedbo KYB, KYC, AML in preprečevanja goljufij uporablja storitev Didit oziroma drugega ustreznega zunanjega izvajalca.

Preverjanje se lahko opravi prek:

• spletne povezave;
• QR-kode;
• elektronskega vabila;
• vgrajenega spletnega postopka;
• drugega varnega elektronskega načina.

Stranka praviloma opravi preverjanje na svojem telefonu ali drugi lastni napravi.

Zunanji izvajalec lahko preverja podatke iz poslovnih registrov, lastniško strukturo, direktorje, dejanske lastnike, sankcijske sezname, politično izpostavljenost, pristnost osebnih dokumentov, živost osebe, ujemanje obraza, napravo in IP-naslov.

Pri uporabi storitve Didit ponudnik praviloma nastopa kot upravljavec osebnih podatkov, Didit pa kot pogodbeni obdelovalec, v obsegu in pod pogoji, določenimi v sklenjeni pogodbi o obdelavi osebnih podatkov oziroma drugi veljavni pogodbeni dokumentaciji.

Pred začetkom preverjanja se posamezniku zagotovijo informacije o upravljavcu, namenu preverjanja, zunanjem izvajalcu, vrstah obdelovanih podatkov ter povezave do veljavnih obvestil o zasebnosti in pogojev uporabe. Če postopek vključuje zajem osebnega dokumenta, selfija, preverjanje živosti ali biometrično preverjanje, se pridobi tudi izrecna pritrdilna potrditev oziroma drugo dovoljenje, kadar je to zahtevano po veljavni zakonodaji.

Uporaba zunanjega izvajalca ne pomeni, da ponudnik svojo zakonsko odgovornost prenese na izvajalca.

22. PREVERJANJE DEJANSKIH LASTNIKOV

Kupec mora razkriti vse fizične osebe, ki:

• neposredno ali posredno posedujejo več kot 25 odstotkov poslovnega deleža, glasovalnih ali drugih pravic;
• imajo 25 odstotkov in eno delnico;
• podjetje nadzorujejo na drug način;
• bistveno vplivajo na poslovodstvo;
• so osebe, za račun katerih se transakcija izvaja.

Ponudnik lahko zahteva, da vsi potrebni dejanski lastniki zaključijo individualni KYC-postopek, preden se podjetje dokončno odobri.

Če kateri od zahtevanih dejanskih lastnikov:

• zavrne preverjanje;
• preverjanja ne dokonča;
• posreduje napačne podatke;
• ne uspe dokazati svoje identitete;
• doseže nesprejemljiv AML-rezultat,

lahko ponudnik podjetje zavrne, začasno zadrži ali uvrsti v ročni pregled.

Prejšnje uspešno preverjanje iste osebe se lahko ponovno uporabi, če je še dovolj aktualno, popolno in primerno glede na trenutno stopnjo tveganja.

23. DEVICE & IP ANALYSIS

Med elektronskim preverjanjem se lahko zaradi preprečevanja goljufij analizirajo:

• IP-naslov;
• približna lokacija, ugotovljena iz IP-naslova;
• država in časovni pas;
• vrsta naprave;
• operacijski sistem in brskalnik;
• identifikator oziroma prstni odtis naprave;
• uporaba VPN-ja, proxyja, omrežja Tor ali podatkovnega centra;
• ponovna uporaba iste naprave pri več preverjanjih;
• neskladje med lokacijo naprave, podjetjem in dokumentom.

Opozorilo v zvezi z IP-naslovom ali uporabo VPN-ja samo po sebi nujno ne pomeni zavrnitve, lahko pa povzroči ročni ali poglobljeni pregled.

24. DODATNA DOKUMENTACIJA

Ponudnik lahko od kupca zahteva:

• aktualni izpis iz poslovnega registra;
• dokazilo o registraciji;
• dokazilo o poslovnem naslovu;
• ustanovitveni akt;
• družbeno pogodbo;
• lastniško strukturo;
• izjavo o dejanskih lastnikih;
• izpis iz registra dejanskih lastnikov;
• pooblastilo;
• dokazilo o davčni registraciji;
• podatke o pričakovanem obsegu naročil;
• pojasnilo gospodarskega namena transakcije;
• dokazilo o izvoru sredstev;
• dokazilo o izvoru premoženja;
• bančno potrdilo ali drug dokument o plačniku;
• podatke o končnem prejemniku blaga;
• drugo razumno dokumentacijo.

Kupec mora zagotoviti, da so vsi posredovani podatki resnični, popolni in ažurni.

25. POGLOBLJENI PREGLED

Ponudnik lahko izvede poglobljeni pregled zlasti, kadar:

• je stranka ali dejanski lastnik politično izpostavljena oseba;
• je stranka povezana z visoko tvegano državo;
• gre za zapleteno ali nepregledno lastniško strukturo;
• plačilo prihaja od tretje osebe;
• plačnik, kupec in prejemnik niso ista oseba;
• je naročilo neobičajno glede na dejavnost stranke;
• stranka naročilo razdeli na več manjših transakcij;
• se vrednost naročil nenadoma bistveno poveča;
• obstaja neskladje med državo podjetja, plačila in dostave;
• so bili predloženi nejasni ali nasprotujoči si podatki;
• obstajajo drugi znaki povečanega tveganja.

Poglobljeni pregled lahko vključuje dodatne informacije o:

• izvoru sredstev;
• izvoru premoženja;
• gospodarskem namenu posla;
• končnem prejemniku kamnov;
• lastnikih;
• povezanih podjetjih;
• prejšnjem poslovanju.

26. ZAVRNITEV ALI ZADRŽANJE POSLOVANJA

Ponudnik lahko brez odgovornosti za nastalo zamudo:

• začasno zadrži naročilo;
• ne rezervira kamna;
• zadrži odpremo;
• zahteva dodatne podatke;
• zavrne plačilo tretje osebe;
• zavrne ali prekliče naročilo;
• prekine poslovno razmerje,

če:

• pregleda stranke ni mogoče uspešno dokončati;
• kupec ne sodeluje pri preverjanju;
• podatkov ni mogoče zanesljivo preveriti;
• so podatki napačni ali zavajajoči;
• obstaja sum ponarejenega dokumenta;
• je podjetje neaktivno ali izbrisano;
• je ugotovljen sankcijski ali drug kritičen AML-zadetek;
• plačilo ni skladno z naročilom;
• obstajajo razlogi za sum pranja denarja, financiranja terorizma ali goljufije;
• bi izvedba posla lahko pomenila kršitev zakona ali sankcij.

Tehnični rezultat zunanjega sistema ni nujno edina podlaga odločitve. Ponudnik lahko opravi ročni pregled, zahteva ponovno preverjanje ali dodatno dokumentacijo.

27. SPREMLJANJE POSLOVNIH AKTIVNOSTI IN TRANSAKCIJ

Ponudnik lahko v času poslovnega razmerja spremlja:

• pogostost naročil;
• skupno vrednost poslov;
• nenadne spremembe vrednosti;
• ponavljanje manjših povezanih plačil;
• uporabljene poslovne račune;
• ujemanje kupca in plačnika;
• države plačila in dostave;
• končnega prejemnika;
• spremembe zastopnikov in lastništva;
• druge značilnosti poslovnega razmerja.

Spremljanje se lahko izvaja ročno ali s tehnično rešitvijo za Transaction Monitoring.

Takšno orodje samo po sebi nima dostopa do celotnega bančnega računa kupca. Analizira podatke o naročilih in plačilih, ki jih prejme od ponudnika oziroma povezanih sistemov.

Ponudnik lahko ob neobičajni transakciji zahteva dodatno pojasnilo ali dokazila.

28. POROČANJE PRISTOJNIM ORGANOM

Kadar tako zahteva zakon, lahko ponudnik informacije o stranki, dejanskih lastnikih, transakciji ali sumljivih okoliščinah posreduje:

• Uradu Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja;
• Tržnemu inšpektoratu;
• policiji;
• sodišču;
• davčnemu organu;
• drugemu pristojnemu državnemu ali nadzornemu organu.

Ponudnik kupca ne bo obvestil o prijavi ali preverjanju, kadar je takšno obvestilo prepovedano z zakonom.

Kupec nima pravice zahtevati razkritja:

• internih indikatorjev tveganja;
• interne ocene tveganja;
• algoritmov zunanjega izvajalca;
• podrobnosti morebitnega poročanja;
• drugih informacij, katerih razkritje bi lahko ogrozilo izvajanje AML-postopkov.

29. VARSTVO IN HRAMBA PODATKOV KYC/KYB

Pri preverjanju se lahko obdelujejo:

• identifikacijski podatki;
• kopije in posnetki osebnih dokumentov;
• fotografije in videoposnetki obraza;
• podatki oziroma tehnični rezultati preverjanja živosti in ujemanja obraza;
• biometrični osebni podatki, če jih konkretni postopek dejansko vključuje;
• podatki o podjetju;
• podatki o lastništvu;
• podatki o zastopnikih;
• IP-naslov in podatki o napravi;
• rezultati AML-preverjanja;
• podatki o naročilih in plačilih;
• komunikacija in dokazila.

CBs, d.o.o., nastopa kot upravljavec osebnih podatkov. Didit oziroma drug ponudnik preverjanja lahko nastopa kot pogodbeni obdelovalec ali drug ustrezno opredeljen prejemnik podatkov glede na konkretno pogodbeno in pravno ureditev.

Podatki se obdelujejo zaradi:

• izpolnjevanja zakonskih obveznosti;
• preverjanja poslovnih strank;
• preprečevanja goljufij;
• izvedbe predpogodbenih in pogodbenih postopkov;
• varovanja pravnih in poslovnih interesov ponudnika.

Če preverjanje vključuje obdelavo biometričnih osebnih podatkov, se takšna obdelava izvaja samo v obsegu, ki ga dovoljujeta veljavna zakonodaja in dejanska tehnična ureditev postopka. Posameznik je pred začetkom takšne obdelave pisno obveščen, ponudnik pa pred uporabo zagotovi potrebne pravne podlage, pogodbeno ureditev, varnostne ukrepe, morebitne ocene učinka in druge postopke ali dovoljenja, kadar so zahtevani.

Avtomatizirani rezultati preverjanja se uporabljajo kot pomoč pri oceni tveganja. Če rezultat bistveno vpliva na možnost sklenitve ali nadaljevanja poslovnega razmerja, lahko ponudnik izvede človeški pregled in od posameznika zahteva dodatno pojasnilo ali dokazila.

Podatki in dokumentacija v zvezi s pregledom stranke in transakcijami se hranijo v zakonsko določenih rokih, vključno z desetletno hrambo po prenehanju poslovnega razmerja oziroma izvedbi posamezne transakcije, kadar jo zahteva zakonodaja s področja preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma.

Podrobnejše informacije so objavljene v politiki zasebnosti Adamantie.

30. OBVEZNOSTI KUPCA PRI NADALJNJI PRODAJI

Kupec mora svojim strankam jasno razkriti, da gre za laboratorijsko pridelan diamant.

Kupec je odgovoren za:

• pravilno označevanje kamna;
• pravilnost lastnih oglasov;
• izdajo računa in dobavnice;
• označevanje nakita in plemenitih kovin;
• varnost končnega izdelka;
• potrošniške pravice svojih strank;
• lastne garancije;
• skladnost nadaljnje prodaje z veljavno zakonodajo.

Kupec ne sme spreminjati ali zlorabljati:

• gemoloških poročil;
• številk poročil;
• laserskih oznak;
• fotografij kamnov;
• podatkov o specifikacijah;
• dokumentacije o izvoru.

31. ZAUPNOST

Individualni ceniki, količinski popusti, dobaviteljski podatki, nabavne cene, interne ponudbe in drugi nejavni poslovni podatki ponudnika so zaupni.

Kupec jih brez predhodnega pisnega soglasja ne sme:

• javno objaviti;
• posredovati konkurentu;
• uporabljati za drug namen;
• razkrivati tretjim osebam, razen kadar je to nujno za izvedbo posla.

Ta omejitev ne velja za podatke o konkretnem kamnu in gemološkem poročilu, ki jih kupec zakonito potrebuje pri nadaljnji prodaji.

32. OMEJITEV ODGOVORNOSTI

Ponudnik odgovarja samo za neposredno, dokazano škodo, ki je posledica njegove kršitve pogodbe.

V največjem obsegu, ki ga dovoljuje zakon, ponudnik ne odgovarja za:

• izgubljeni dobiček;
• izgubljeno prodajo;
• izgubo poslovne priložnosti;
• izgubo ugleda;
• zahtevke kupčevih strank;
• spremembo tržne vrednosti kamna;
• spremembo cene laboratorijskih diamantov;
• stroške vgradnje ali odstranitve kamna;
• posredno ali posledično škodo.

Skupna odgovornost ponudnika v zvezi s posameznim kamnom je omejena na neto kupnino tega kamna.

Omejitev ne velja v primerih, ko odgovornosti po zakonu ni dovoljeno omejiti ali izključiti.

33. VIŠJA SILA

Ponudnik ne odgovarja za zamudo ali neizpolnitev, ki nastane zaradi okoliščin zunaj njegovega razumnega nadzora, zlasti:

• carinskih postopkov;
• zamude dobavitelja;
• zaprtja laboratorija;
• izgube ali zamude prevoznika;
• omejitev uvoza ali izvoza;
• mednarodnih sankcij;
• vojne, nemirov ali stavke;
• naravne nesreče;
• epidemije;
• izpada informacijskih ali plačilnih sistemov;
• ukrepov državnih organov.

Če dobava trajno ni mogoča, lahko ponudnik odpove nedobavljeni del naročila in vrne prejeto plačilo za ta del.

34. ZAČASNA USTAVITEV ALI PREKINITEV SODELOVANJA

Ponudnik lahko začasno ali trajno prekine sodelovanje, če kupec:

• zamuja s plačilom;
• posreduje neresnične podatke;
• ne opravi zahtevanega KYC/KYB;
• spremeni lastništvo brez obvestila;
• zlorabi certifikat;
• laboratorijski diamant predstavlja kot naravnega;
• krši zaupnost;
• krši sankcije ali drugo zakonodajo;
• ravna v nasprotju z dobrimi poslovnimi običaji.

Že zapadle denarne obveznosti kupca ostanejo v veljavi.

35. INTELEKTUALNA LASTNINA

Besedila, fotografije, katalogi, grafične podobe, logotipi, ceniki in druge vsebine Adamantie so zaščitene.

Kupec jih lahko uporablja samo v obsegu, ki ga ponudnik izrecno dovoli.

Uporaba logotipa Adamantia ali predstavljanje kupca kot uradnega zastopnika, distributerja ali partnerja ni dovoljeno brez posebnega pisnega dogovora.

36. VELJAVNO PRAVO IN PRISTOJNOST

Za te pogoje, ponudbe in pogodbe se uporablja pravo Republike Slovenije.

Stranki si bosta prizadevali spor rešiti sporazumno.

Če sporazumna rešitev ni mogoča, je pristojno stvarno pristojno sodišče po sedežu ponudnika, razen če obvezni predpisi določajo drugače.

Uporaba Konvencije Združenih narodov o pogodbah o mednarodni prodaji blaga – CISG – je izključena, razen če se stranki izrecno pisno dogovorita drugače.

37. KONČNE DOLOČBE

Če je posamezna določba neveljavna ali neizvršljiva, to ne vpliva na veljavnost preostalih določb.

Za naročilo veljajo pogoji, ki so veljali ob njegovi pisni potrditvi.

Ponudnik lahko pogoje spremeni za prihodnja naročila. Nova različica začne veljati z objavo na spletni strani.

Slovenska različica ima v primeru razlik med jezikovnimi različicami prednost.