Zakaj preverjamo podjetja
Preverjanje je lahko potrebno pred potrditvijo naročila, odobritvijo B2B sodelovanja ali med trajanjem poslovnega razmerja. Z njim preverimo obstoj podjetja, upravičenost oseb za zastopanje, lastniško strukturo ter morebitna tveganja, povezana s pranjem denarja, sankcijami, goljufijami ali zlorabo identitete.
Kaj lahko preverjamo pri podjetju
Podatki podjetja
Naziv, registrska in davčna številka, država registracije, sedež, status ter podatki iz poslovnih registrov.
Zastopanje in lastništvo
Direktorji, zakoniti zastopniki, pooblaščene osebe, lastniki in lastniška struktura.
AML preverjanja
Dejanski lastniki, politično izpostavljene osebe (PEP), sankcijski seznami, opozorilni seznami in drugi relevantni signali tveganja.
Dodatna dokazila
Po potrebi lahko zahtevamo izpis iz registra, dokazilo o naslovu, lastništvu, pooblastilu, izvoru sredstev ali drugo ustrezno dokumentacijo.
Kdo mora opraviti osebni KYC
Osebni KYC lahko zahtevamo od direktorja ali zakonitega zastopnika, osebe, ki v imenu podjetja sklepa posel, pooblaščenca ter dejanskega lastnika. Dejanski lastnik oziroma UBO (ultimate beneficial owner) je fizična oseba, ki podjetje neposredno ali posredno končno obvladuje oziroma ima od njega končno korist.
Preverjanje lahko vključuje osebni dokument, fotografijo ali videoposnetek obraza, preverjanje živosti (Liveness), primerjavo obraza z dokumentom (Face Match), podatke o napravi in IP-naslovu ter rezultate preverjanj PEP, sankcij in drugih AML virov. Posamezni koraki so odvisni od konkretnega primera in nastavljenega postopka.
Preverjanje tehnično izvaja Didit
Adamantia določi namen in obseg preverjanja, tehnologijo za izvedbo pa zagotavlja zunanji izvajalec Didit. Osebni dokumenti, fotografije obraza in videoposnetki se v postopku posredujejo neposredno Diditu; ne pošiljajte jih prek običajnega kontaktnega obrazca ali navadne e-pošte.
Rezultat, dodatna dokazila in človeški pregled
Avtomatizirana orodja se uporabljajo kot pomoč pri preverjanju. Nejasen, nepopoln ali negativen rezultat lahko povzroči zahtevo za ponovitev koraka, predložitev dodatnih dokazil, človeški pregled ali zavrnitev oziroma prekinitev sodelovanja, kadar tveganja ni mogoče sprejemljivo razjasniti.
Zasebnost, hramba in vaše pravice
Pred začetkom preverjanja boste prejeli informacije o upravljavcu, namenih, pravnih podlagah, prejemnikih, hrambi in svojih pravicah. Didit omogoča nastavitev omejenega roka hrambe; za produkcijski postopek se določi konkreten rok in ne uporablja neomejena hramba. Podatki se po poteku veljavnega roka izbrišejo ali anonimizirajo, razen če daljšo hrambo zahteva zakon ali je potrebna za uveljavljanje pravnih zahtevkov.
Podrobnosti o dostopu, popravku, izbrisu, omejitvi, ugovoru in drugih pravicah so v Politiki zasebnosti. Za zahteve ali težave pri preverjanju pišite na b2b@adamantia.si.
Jasno obvestilo pred preusmeritvijo
Zaradi vzpostavitve B2B sodelovanja in izpolnjevanja obveznosti na področju preprečevanja pranja denarja bomo preverili vaše podjetje, njegove zastopnike in dejanske lastnike. Preverjanje tehnično izvaja Didit.
Ko bo preverjanje za vaš primer potrebno, boste prejeli varen, s konkretno sejo povezan začetek postopka. Pred nadaljevanjem boste morali potrditi, da ste prebrali obvestilo in Politiko zasebnosti ter da so posredovani podatki pravilni in popolni.